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Fondsauswahl: Top und Flop
Wie groß die Ergebnisunterschiede der Aktienfonds
sein können, zeigt der Vergleich weltweit anlegender Fonds
anhand Ihrer Performancewerte. |
Top-Fonds
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Standardaktien
weltweit |
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WKN |
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Performance
5 Jahre |
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Volatilität
5 Jahre |
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Währung |
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Ausgabeaufschlag |
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thesau-
rierend? |
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Auflage-
datum |
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Volumen
in Mio. |
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FondsGes. |
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FondsConcept |
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DWS
Vermögens-
bildungsfonds I |
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847652
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174,76%
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20,17%
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|
EUR |
|
5,00% |
|
0,00% |
|
nein |
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01.12.70
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4.732,00
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UniGlobal |
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849105 |
|
100,17% |
|
18,53% |
|
EUR |
|
5,00% |
|
0,00% |
|
nein |
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02.01.60 |
|
2.437,53
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Allianz Aktien
International |
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847146
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72,74%
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|
25,05%
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|
EUR |
|
5,00% |
|
0,00% |
|
nein |
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03.06.96 |
|
509,70
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Zürich
Invest E&S
Aktien Welt |
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849023
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|
68,37%
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|
19,97%
|
|
EUR |
|
3,00% |
|
0,00% |
|
nein |
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01.08.96 |
|
247,51
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Pioneer
Fund |
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970360 |
|
67,89% |
|
18,88% |
|
USD |
|
5,75% |
|
0,00% |
|
nein |
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13.02.28 |
|
7.176,00 |
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Flop-Fonds
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Standardaktien
weltweit |
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WKN |
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Performance
5 Jahre |
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Volatilität
5 Jahre |
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Währung |
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Ausgabeaufschlag |
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thesau-
rierend? |
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Auflage-
datum |
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Volumen
in Mio. |
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FondsGes. |
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FondsConcept |
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UBS
(CH) Equity
Global Titans |
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970164 |
|
11,59% |
|
16,72% |
|
USD |
|
5,00% |
|
0,00% |
|
nein |
|
17.06.68 |
|
92,43 |
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Sun Life Global
Masters |
|
971791 |
|
10,00% |
|
16,29% |
|
USD |
|
6,50% |
|
0,00% |
|
ja |
|
03.05.88 |
|
44,00 |
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Invesco
GT-Worldw.Dyn.
Them. A |
|
973791 |
|
-6,39% |
|
18,73% |
|
USD |
|
5,25% |
|
0,00% |
|
ja |
|
01.01.91 |
|
45,40 |
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CAF Global
Equities AC |
|
972095 |
|
-8,92% |
|
18,57% |
|
USD |
|
4,50% |
|
0,00% |
|
ja |
|
01.12.90 |
|
60,30
|
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CAF
Global
Equities DC |
|
971105 |
|
-8,93% |
|
18,40% |
|
USD |
|
4,50% |
|
0,00% |
|
nein |
|
01.12.90 |
|
60,30 |
|
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Tipp: |
Für Ihr Depot im FondsConcept
werden nur renommierte Fonds ausgewählt, die über
mehrere Jahre sehr gute Ergebnisse erzielt haben." Die
wichtigsten Kriterien sind: Fondsergebnisse im Vergleich zum
Markt und zu anderen Fonds (Index-Outperformance) und die Kontinuität
der Ergebnisse. In Ihrem persönlichen FondsConcept werden
die besten Fonds anhand dieser Kriterien ausgewählt und
regelmäßig überprüft. |
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Fondsauswahl: Ihre persönliche Anlagestrategie
Ihre Fondsauswahl sollte idealerweise von Ihrer persönlichen Anlagestrategie und von der Qualität der Fonds bestimmt werden.
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Tipp: |
Im FondsConcept
werden Ihre persönlichen Bedürfnisse (Liquidität, Sicherheit und Rendite) und Ziele gründlich analysiert. Diese Analyse wird als Ihre persönliche Anlagestrategie schriftlich erstellt. |
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Wie unterschiedlich die Zusammenstellung der Depots und deren Ergebnisse ausfallen
können, zeigen die Beispiele der drei unterschiedlichen Anlegertypen:
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Der vorsichtige Anleger
Er hat großen Respekt vor den Kursschwankungen an den Börsen und zieht daher die weniger schwankenden Rentenfonds vor. Diese investieren in Anleihen und haben ein geringeres Kursrisiko. Allerdings ist die Rendite der Anleihen und Rentenfonds erfahrungsgemäß niedriger als die Rendite von Aktien und Aktienfonds.
Top Fonds für den vorsichtigen Anleger
Bestand |
Wertpapier |
WKN |
Kaufpreis |
Kurswert |
Gewinn |
Gewinn% |
201,76 |
DWS Internationale Renten |
976970 |
10.000,00 |
18.640,31 |
8.640,31 |
86,40% |
193,28 |
DIT-LUX Staatsanleihen B |
971939 |
10.000,00 |
19.152,41 |
9.152,41 |
91,52% |
277,65 |
ABN Amro Global Bond |
973927 |
10.000,00 |
20.837,81 |
10.837,81 |
108,38% |
|
|
|
30.000,00 |
58.630,54 |
28.630,54 |
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Es wurden im März 1995 30.000,- Euro investiert. Wertentwicklung: BVI/MarketMaker.
Bezugszeitpunkt: 28. Februar 2005 |
Der sicherheitsorientierte Anleger kann sich über einen Wertzuwachs von 28.630,54 Euro innerhalb von 10 Jahren freuen. Dies entspricht einer Wertentwicklung von 6,93% pro Jahr. |
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Der ausgewogene Anleger
Er läßt sich von den Kursschwankungen nicht beunruhigen und setzt daher zum großen Teil auf Aktienfonds. Einen Drittel seines Kapitals investiert er dennoch aus Vorsichtsgründen in einen Rentenfonds, der in Anleihen investiert ist.
Top Fonds für den ausgewogenen Anleger
Bestand |
Wertpapier |
WKN |
Kaufpreis |
Kurswert |
Gewinn |
Gewinn% |
277,65 |
ABN Amro Global Bond |
973927 |
10.000,00 |
20.837,81 |
10.837,81 |
108,38% |
273,93 |
Uni Deutschland |
975011 |
10.000,00 |
21.557,98 |
11.557,98 |
115,58% |
54,27 |
DWS Akkumula |
847402 |
10.000,00 |
24.675,39 |
14.675,39 |
146,75% |
|
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30.000,00 |
67.071,18 |
37.071,181 |
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Es wurden im März 1995 30.000,- Euro investiert. Wertentwicklung: BVI/MarketMaker.
Bezugszeitpunkt: 28. Februar 2005 |
Der dynamische Anleger kann sich über einen Wertzuwachs von 37.071,18 Euro innerhalb von 10 Jahren freuen. Dies entspricht einer Wertentwicklung von 8,38% pro Jahr. |
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Der risikobewußte
Typ
Er ist von der langfristig höheren Rendite der Aktienfonds überzeugt und nimmt daher die Wertschwankungen in Kauf. Er investiert sein Kapital ausschließlich in Aktienfonds
Top Fonds für den risikobewußten Anleger
Bestand |
Wertpapier |
WKN |
Kaufpreis |
Kurswert |
Gewinn |
Gewinn% |
273,93 |
Uni Deutschland |
975011 |
10.000,00 |
21.557,98 |
11.557,98 |
115,58% |
5.599,42 |
AXA WFII-Continental |
971795 |
10.000,00 |
31.961,47 |
21.961,47 |
219,61% |
430,61 |
DWS Vermögensbildungsfonds I |
847652 |
10.000,00 |
34.082,73 |
24.082,73 |
240,83% |
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30.000,00 |
87.602,18 |
57.602,18 |
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Es wurden im März 1995 30.000,- Euro investiert. Wertentwicklung: BVI/MarketMaker.
Bezugszeitpunkt: 28. Februar 2005 |
Der risikobewußte Anleger kann sich über einen Wertzuwachs von 57.602,18Euro innerhalb von 10 Jahren freuen. Dies entspricht einer Wertentwicklung von 14,33% pro Jahr. |
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